A través de servicios financieros más inteligentes, este tipo de empresas pueden aumentar su nivel de competitividad en un sector cada vez más complejo. Esto se dio a conocer dentro del estudio Adobe Digital Insights, donde se mostró el panorama actual de dicho mercado.
Uno de los datos clave del documento, es que el tráfico desde las plataformas de inteligencia artificial (IA) hacia sitios de servicios de finanzas aumentó en 158 %. Adicionalmente, el 74% de los ejecutivos financieros espera mayor personalización, para así mejorar las experiencias.
“Sin duda, la inteligencia artificial redefine la experiencia financiera desde el momento en el cual una persona comienza a buscar información. El crecimiento del tráfico desde las mismas herramientas de IA, hacia sitios financieros muestra un cambio clave”, aclaró Jessica Ollivier, directora de Servicios Financieros en Adobe.
Otro de los desafíos estratégicos de los servicios financieros más inteligentes, es el nivel de confiabilidad que requieren los consumidores. Para así garantizar, que tanto su información como su propio dinero se mantienen protegidos, ya que son aspectos clave de competencia.
Dicho cambio, modifica el momento en el cual comienza la relación entre las instituciones y los prospectos o clientes. Es decir, una persona puede iniciar la investigación de una cuenta, crédito, seguro u otro servicio financiero mediante asistentes de IA como ChatGPT o Gemini.
El mercado demanda servicios financieros más inteligentes
Al mismo tiempo, las expectativas sobre la personalización siguen creciendo ya que es parte de la oferta de servicios financieros más inteligentes. La IA también impacta a los canales de información sobre productos bancarios, así los agentes tienen un crecimiento exponencial.
La investigación de Adobe estima un aumento orgánico de los modelos B2C a través de modelos de lenguaje de gran escala (LLMs), de hasta 20 veces durante los próximos dos años. Para el sector bancario esto implica preparar contenido preciso y relevante, así aparecer en las búsquedas hechas por IA.
“Ahora las instituciones necesitan pensar en cómo acompañar al cliente, desde este primer contacto y no solo cuando llega a sus canales. Es decir, la oportunidad está en utilizar dichas capacidades para ofrecer experiencias más relevantes e inmediatas, sin perder de vista la seguridad, transparencia y control”, acotó la directiva.
En México, la evolución de los servicios financieros más inteligentes ocurre en una industria que ya cuenta con una amplia adopción de canales digitales. En este sentido, la Asociación de Bancos de México (ABM), mostró un mayor crecimiento en los contratos de banca móvil.
Finalmente, el estudio de Adobe muestra que 35 % de las organizaciones considera que sus clientes se sentirían cómodos con la IA. Para tomar decisiones sin intervención humana, sin embargo el 21 % de los consumidores manifiesta ese mismo nivel de comodidad, algo que es revelador.
