De acuerdo con una reciente investigación, el fraude financiero con IA aumenta en el país, de manera considerable. Es así que, la mayoría de las instituciones financieras y bancarias que operan en el país, se ubican bajo una creciente presión de seguridad.
Esto, ante el avance de los fraudes impulsados por la inteligencia artificial de agentes (Agentic AI). De hecho, se trata de un fenómeno que ya preocupa a la banca global y que amenaza con redefinir las estrategias de prevención y protección a corto plazo.
“La inteligencia artificial está transformando la forma en que los clientes interactúan, con todos los servicios financieros. Sin embargo, también se está replanteando cómo los ciberdelincuentes ejecutan sus operaciones de fraudes”, declaró Gadi Mazor, CEO de BioCatch.
De este modo, el fraude financiero con IA representa un alto riesgo para la banca que opera a nivel local. Al menos, esto se reveló en una encuesta global que fue realizada por BioCatch, donde participaron alrededor de 1500 líderes para gestión de fraudes.
También, se encuestó a profesionales de la prevención de lavado de dinero, el riesgo y cumplimiento en bancos, de más de 25 países. El reporte reveló que el 84 % de los participantes identificó a los agentes de IA, como una vulnerabilidad muy explotable.
Así, el estudio confirma que la IA no solo incrementa la sofisticación de los ataques, sino que también reduce la eficacia de la seguridad tradicional. Ya que, el 60 % de los encuestados piensa que la banca mediada por IA complica la detección del fraude.
Industria local debe prevenir el fraude financiero con IA
Otro dato revelado en el estudio sobre el fraude financiero con IA. Así, el 72 % de los encuestados advirtieron que será difícil distinguir entre las operaciones legítimas asistidas por IA y actividades maliciosas. Es así que, la seguridad debe replantearse.
En México, la encuesta incluyó a cien profesionales de alto nivel en gestión de fraude y delitos financieros. Donde el 79 % tiene posiciones directivas y el 36 % pertenece a la alta dirección, algo que refleja la relevancia estratégica del tema en este segmento.
“Se debe evolucionar a modelos de detección basados en comportamiento, que sean capaces de operar en tiempo real. Aunque México enfrenta un crecimiento de este fraude, por debajo del promedio global, la velocidad y sofisticación de los ataques es alarmante”, acotó Mazor.
Un dato clave sobre el fraude financiero con IA, que se dio a conocer en el estudio de BioCatch, es el alto impacto económico que genera. Ya que el 51 % de los expertos de México, reportaron pérdidas por alrededor de 10 millones de dólares (MDD) por año.
Mientras el 19 % más de 25 MDD, el 7 % más de 50 MDD y el 3 % más de 100 MDD y esto se traduce en un alto nivel de riesgo. En este sentido, el 76 % de los líderes del país azteca reportaron un aumento en intentos de fraude basados en IA de agentes.
Finalmente, el 70 % expresa una alta preocupación por la velocidad con la que dichos ataques evolucionan a nivel global. En relación con la inteligencia artificial, el 84 % de los líderes mexicanos reconoce que se incrementó el nivel de sofisticación del fraude.
