La reciente reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) marca un parteaguas en la prevención de lavado de dinero (PLD) y la identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
El objetivo es extender sus alcances a todas las sociedades mercantiles y no solo a aquellas que realizan actividades vulnerables.
Esto hace indispensable tomar medidas para su cumplimiento.
Un nuevo estándar de cumplimiento
Con esta reforma a la LFPIORPI se amplía el catálogo de actividades consideradas “vulnerables”, se incrementan las facultades de verificación de la autoridad y, además, se endurecen las sanciones por incumplimiento.
Lo anterior obliga a que todas las empresas incluyan procesos más estrictos de conocimiento de sus clientes y proveedores, así como documentar y materializar de manera mucho más rigurosa todas las operaciones que realicen.
¿Por qué es importante para su empresa?
Porque una omisión en las obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero no solo puede implicar sanciones, sino también, puede complicar opciones definanciamiento, asociaciones estratégicas e, incluso, clientes de alto perfil que exigen garantías de cumplimiento.
Dicho de otra forma, el no adoptar una cultura de cumplimiento es, sencillamente, quedar rezagado frente a competidores que sí lo hagan.
Elementos y acciones indispensables para la prevención del lavado de dinero
1. Identificación de clientes y proveedores. Es importante contar con expedientes completos de cada uno de ellos.
2. Procesos internos documentados y debidamente implementados.
3. En su caso, la presentación de avisos y reportes con el debido soporte documental en caso de revisión.
4. Capacitación para que el personal involucrado cuente con los conocimientos para identificar operaciones sospechosas.
Contar con todos los elementos enlistados tiene el objetivo fundamental de proteger el negocio contra riesgos legales, financieros e incluso reputacionales que pueden comprometer su continuidad.
De ahí la importancia de una revisión exhaustiva de los procesos internos y la adopción de mejores prácticas de cumplimiento que no solo prevengan la imposición de sanciones.
También es importante que transmitan confianza a clientes, inversionistas y aliados estratégicos y, por otro lado, resistan una revisión por parte de las autoridades competentes.
Conclusión
La reforma a la LFPIORPI debe ser observada por toda persona con la seriedad del caso.
Así, en un momento dado, les permitirá estar preparadas para demostrar, ante cualquier verificación de las autoridades correspondientes, que se encuentran en un debido cumplimiento.
Se trata de un llamado a la acción para revisar, corregir y fortalecer los procesos internos de prevención de lavado de dinero ya que, en caso contrario, puede tener consecuencias legales y financieras cuya importancia puede resultar dificil de asumir por parte de las empresas.
Alejandro Burgueño Sánchez, socio de Tavares & Tavares